Kako investirati preko stranih low-cost brokera

Proverili smo koji strani low-cost brokeri pružaju usluge investitorima u Adria regionu.

Da bi smo ušli u svet investicija, potrebno je odabrati berzanskog posrednika koji će nam omogućiti kupovinu i prodaju raznih vrsta imovina. Ali koga izabrati? Ovo pitanje je fundamentalno, pre svega zato što brokeru poveravamo svoj novac, a u mnogim situacijama i životne ušteđevine.  

Istražili smo ponudu stranih brokera za države iz Adria regiona. Proverili smo koji brokeri nude najširu lepezu različitih vrsta imovine koje pored akcija uključuju fondove (engl. Exchange Traded Funds, ETF), kriptovalute, sirovine, kao i  ostale oblike investicione imovine. Osim toga, naglasak smo stavili na pouzdanost, kao i na naknade za obavljanje transakcija, uz ostale moguće troškove. 

Metoda izbora brokera 

Prilikom analize i odabira brokerskih kuća, odlučili smo da prednost damo stranim brokerima koji prvenstveno imaju minimalne naknade ili su bez naknade za trgovanje imovinom, odnosno koji naplaćuju minimalne kastodi usluge. U ovom odabiru smo koristili metodu ekonomičnosti. 

Upravo iz tih razloga smo izuzeli vodeće banke iz regiona, kao i određene brokerske kuće koje prema dostupnim cenovnicima nude određene naknade koje su za investitore sa malim početnim ulogom preterano visoke. Umesto troškova, mnogi ističu da je važno i govoriti na maternjem jeziku, zbog čega preferiraju domaće pružaoce usluga. Poznavanje engleskog jezika skoro je neophodno za ulaganje preko stranih posrednika. 

Istakli smo samo nekoliko pružalaca usluga za koje smo procenili da imaju najviše korisnika u regionu.

l.  INTERACTIVE BROKERS

Ovu listu otvaramo brokerom koji sedište ima u Sjedinjenim Američkim Državama, a koji je osnovan davne 1977. godine. Reč je o Interactive Brokersu. Široka lepeza ponude raznih vrsta imovina, kao i mogućnost kupovine na skoro svim poznatim svetskim berzama, glavni je adut ovog brokera.

Prvenstveno, Interactive Brokers je okrenut profesionalnim "trejderima" i ulagačima, što jasno možemo videti i prilikom korišćenja računarskog interfejsa ili mobilne aplikacije. Što se tiče ponude osnovnih valuta koje možete koristiti, nude čak 23 različite. 

Da biste otvorili račun za trgovanje, ne morate položiti niti jedan evro. Naknada za podizanje sredstava nema. Kao jedan od najvećih nedostataka Interacitve Brokersa ističemo vremenski period za otvaranje računa, koji može biti i do tri dana. Zatim, prilikom registracije insistiraju na poprilično obimnoj dokumentaciji, koja uključuje ličnu kartu, dokaz o prebivalištu, bankovne izveštaje, određene račune za komunalije, vozačku dozvolu itd.

Ukoliko ste otvorili račun i želite da položite svoj novac Interactive Brokers vam nudi mogućnost da to obavite putem bankovnog transfera. Ovde kao minus ističemo to što još nije omogućena uplata putem kreditne/debitne kartice ili putem digitalnih (elektronskih) novčanika. Ista pravila važe i kod povrata, odnosno podizanja novca, uz dodatak da je potrebno pričekati do dva dana da vam novac legne na račun.

Što se tiče platforme za trgovanje, veb-platforma je vrlo jednostavna i praktična. Nasuprot tome, mobilna aplikacija Interactive Brokersa je za početnika vrlo kompleksna i na prvu zbunjujuća, upravo iz razloga što IBKR nudi mnoge profesionalne alate za trgovanje, što u većini slučajeva ne koriste mnogi dugoročni ulagači.

Sledeća stavka koja je vrlo bitna kod izbora brokera jeste ponuda investicijske imovine. Ovde bismo mogli reći da je Interactive Brokers pobednik. Osim standardne ponude akcija, nude najveći izbor i izlazak na vodeće svetske berze. 
Ukoliko tražite neku manje poznatu akciju, Interactive Brokers bi bio mesto gde biste mogli prvo da je pronađete. Dalje, nude kupovinu delova akcija, što znači da možete da kupite određeni deo deonice, a ne isključivo celu. Nude raznovrstan izbor fondova (ETF), zatim mogućnost trgovanja valutama (Forex), opcijama, fjučers ugovorima, ograničenim skupom kriptovaluta, te robama.

U sklopu ponude za edukaciju i istraživanja tržišta, imaju raznovrsnu i kvalitetnu ponudu edukativnog materijala, kao i istraživačkih alata. Zanimljivost je da nude i DEMO račun, gde možete da se igrate trgovanjem, kao i da proverite kako sve funkcioniše u pravom svetu investitora.

Kao poslednje, ali ne najmanje važno, jeste sigurnost i stabilnost brokerske kuće. Interactive Brokers je regulisan od strane višestrukih finansijskih ustanova, uključujući i Američku komisiju za regulisanje i trgovinu vrednosnim papirima SEC. Ujedno su izlistani na američkoj NASDAQ berzi, gde pod simbolom IBKR možete kupovati njihove akcije. Trenutna cena pojedinačne deonice ovog brokera iznosi 75 američkih dolara.

DOSTUPNOST U DRŽAVAMA ADRIA REGIONA: Slovenija, Hrvatska, Srbija, Bosna i Hercegovina, Severna 
Makedonija.

OCENA: 5/5

2. TRADING 212

Sledeći broker koji je u poslednjih pet godina privukao najveći broj korisnika, pre svega zbog svoje jednostavnosti,  simpatičnosti i kvaliteta mobilne aplikacije jeste Trading 212. Sedište ovog brokera je u Bugarskoj, dok su države odgovorne za regulativu ovog brokera UK, Bugarska i Kipar.

Trading 212 nudi osam osnovnih valuta, dok minimalni novčani depozit, kao i naknada koja se plaća prilikom povlačenja novca iznosi nula dolara.

Vremenski period potreban za otvaranje računa na Trading 212 iznosi jedan dan, što je vrlo brzo u poređenju s drugim brokerima. Uz standardnu ponudu akcija, kao i mogućnost kupovine delova akcija, nude mogućnost trgovanja ETF-ovima, Forexom i sirovinama, dok ne nude kupovinu fondova, obveznica, opcija, fjučers ugovora i kriptovaluta.

Još jedan plus kod izbora ovog brokera jeste podržavanje više načina uplate novčanih sredstava. Osim bankovnog transfera, moguće je izvršiti uplate i putem kreditne/debitne kartice, kao i putem elektronskih novčanika. Podizanje novčanih sredstava moguće je takođe na sva tri načina, dok je rok potreban da novac legne na račun svega jedan dan.

Otvaranje računa je jednostavnije nego kod Interactive Brokersa, manja je birokratska gnjavaža, dok je rok u kojem već možete početi trgovanje jedan dan.

Što se tiče sigurnosti trgovanja, novčana sredstva do 85.000 britanskih funti su osigurana za klijente pod nadzorom engleskog regulatora FCA (engl. Financial Conduct Authority), a sredstava do 20.000 evra za klijente pod nadzorom kiparske agencije za tržište vrednosnih papira CySEC ili bugarske FSC. Akcije Trading 212 nisu izlistane na berzama.

DOSTUPNOST U ADRIA REGIONU: Slovenija, Hrvatska, Srbija i Severna Makedonija, dok je Bosna i Hercegovina izuzeta s liste.

OCENA BROKERA: 4/5

3. REVOLUT

Iako je Revolut britanska banka osnovana 2015. godine, nudi razne mogućnosti trgovanja uz minimalne troškove i naknade korišćenja. Njihova glavna karakteristika jeste mobilna aplikacija za početnike i ujedno već korisnike njihovih bankarskih usluga.

Država porekla je Ujedinjeno Kraljevstvo. Što se tiče bazne valute, Revolut nudi jednu kao mogućnost. Novčani depozit je moguć putem bankovnog transfera, kreditne/debitne kartice ili elektronskim novčanicima. Povlačenje novčanih sredstava je moguće isključivo bankovnim transferom koji se izvršava u roku od jednog dana. Otvaranje računa je brzo, jednostavno i bez velikih birokratskih zahteva. Mobilna aplikacija je vrlo jednostavna, prilagođena početnicima, dok veb-platforma kao takva ne postoji. Što se tiče ponude vrsta imovine, Revolut nudi isključivo akcije i moguće je kupiti i delove akcija, uz ponudu kriptovaluta. Ponuda istraživačkih alata je skromna, kao i mogućnost edukacije.

Što se tiče zaštite maksimalnih uloženih sredstava, reč je o iznosu od 100 hiljada evra. Regulator je Centralna banka Litvanije.

DOSTUPNOST OVOG BROKERA U DRŽAVAMA ADRIA REGIONA: Slovenija i Hrvatska, dok su izuzete Srbija, Bosna i Hercegovina i Severna Makedonija.

OCENA: 3/5

4. TRADE REPUBLIC

Trade Republic je nemačka brokerska banka i banka za trgovanje vrednosnim papirima osnovana 2015. koja je pod regulacijom Savezne banke Nemačke i Saveznog tela za finansijski nadzor (BaFin). 

Trade Republic preporučuje se investitorima koji traže jednostavnu platformu za trgovanje deonicama i ETF-ovima. Takođe je dobra opcija za početnike, iako je nedostatak odgovarajuće korisničke službe veliki minus.

Trade Republic nudi ulaganje bez provizije u akcije (čak i 10 slovenačkih), ETF-ove, obveznice i kriptovalute, kao i besplatne ETF-ove, ali samo one koji imaju tzv. KIID - to je ključni informacijski dokument za investitore.

Što se tiče naknada za trgovanje, prilikom postavljanja naloga obračunava se naknada u iznosu od jednog evra po transakciji. Isto tako, prilikom prvog novčanog depozita se ne naplaćuju naknade, ali na sve naredne uplate se obračunava provizija od 0,7 odsto. Novčani depozit možete obaviti putem SEPA prenosa, kreditnom karticom ili mobilnim novčanikom.

Svi depoziti su zaštićeni do 100.000 evra po investitoru. Drže se na zajedničkom računu kod Solarisbank AG u Berlinu.

Što se tiče dostupnosti kriptovaluta, ovaj broker nudi ponudu četiri kriptovalute, i to: bitcoin, ethereum, litecoin i bitcoin cash. Od ponude sirovina uključuje srebro i zlato.

DOSTUPNOST U DRŽAVAMA ADRIA REGIONA: uključuje samo Sloveniju. 

OCENA: 4/5

5. ETORO

Izraelski Etoro, osnovan 2007. godine, dobar je izbor za one koje zanima jeftino trgovanje deonicama, ugovor na razliku - CFD (Contract for Difference), trgovanje valutama (forex) i kriptovalutama na pristupačnoj mobilnoj aplikaciji. Etoro nudi besplatno trgovanje akcijama i ETF-ovima, jednostavno otvaranje računa i jedan od najboljih kripto-odabira u industriji. 

Njegova najveća privlačnost je kopiranje trgovanja, jer možete da pratite trgovine i portfelje drugih korisnika. Prema mnogim analitičarima, eToro je ujedno i najveća društvena mreža ulagača, gde možete slobodno komentarisati i lajkovati tuđe objave i komentare. Kopiranje takođe nosi rizike kojih morate biti svesni.

Druga zanimljiva karakteristika eTora je Smart Portfolios koji predstavlja grupaciju nekoliko različitih vrsta imovina, kao što su deonice, kriptovalute, ETF-ovi, pa čak i ljudi, združeni na osnovu unapred određene teme ili strategije.

Kao vodeći nedostaci ovog brokera, ističu se velike naknade ukoliko ne trgujete redovno, kao i mogućnost korišćenja samo jedne bazne valute. Novčani depozit moguć je samo u dolarima, pa se obračunava naknada od pet dolara za svaki depozit. Dakle, daleko je od toga da je besplatan kao što se reklamira.

Ponuda više od 70 različitih kriptovaluta, kao i više od 20 roba, svrstava ga u sam vrh po raznovrsnosti investicijske imovine. Što se tiče berzi, eToro ima pristup na 17 berzi kao što je Amsterdam, NYSE, Nasdaq, Euronext Brussels, Frankfurt, London, Paris, Madrid...

DOSTUPNOST OVOG BROKERA U DRŽAVAMA ADRIA REGIONA: Slovenija i Hrvatska

OCENA 3/5

Da li ste znali? Počeci trgovanja

Prisetimo se početaka trgovanja. Mnogi analitičari uzimaju Bretonvudski sporazum kao osnivanje i početak uređenog trgovanja akcijama na najpoznatijoj svetskoj berzi New York Stock Exchange. Sporazum je potpisan davne 1792. godine. Glavna karakteristika sporazuma je bio dogovor 24 brokera da će deonicama trgovati samo između sebe i da će se na tu trgovinu zaračunavati fiksna provizija od 0,25 odsto.

Sredinom 19. veka kupovina akcija se znatno modernizovala pojavom telegrama i telefona, pa su mnoge transakcije počele da se obavljaju na taj način. U današnjem modernom finansijskom sistemu akcije jednostavno ne možete da kupite fizički, nego treba odabrati brokera. Kupovina i prodaja raznih oblika investicijske imovine nikada nije bila jednostavnija i brža. Doslovno govoreći, iz udobnosti fotelje svog doma, putem računara i pametnih telefona svakodnevno možete postavljati naloge i kupovati ili prodavati željene imovine. S demokratizacijom finansija poslednjih godina pojavili su se neki jeftini ili čak besplatni posrednici. Ali tako se oni reklamiraju. Međutim, znamo da u svetu finansija nema besplatnih ručkova. Zato, uradite domaći zadatak pre prve investicije. 

Prevela Jelena Stjepanović.

 

 

 

Trenutno nema komentara za vest. Ostavite prvi komentar...

Ostavi komentar