Najveće kripto-prevare: od lažirane smrti do Muskovog ljubimca

Dok hrvatskim kripto-tržištem i dalje odjekuju naknadni potresi usled propasti riječke firme BitLucky koja je oštetila najmanje 700 svojih klijenata, reč je tek o kapi u moru u odnosu na slične događaje svetskih razmera.

Usled kripto-kriminala u protekloj deceniji izgubljeno je više od 30 milijardi američkih dolara. Uprkos tome što smo svakim danom sve bliže usvajanju novih propisa i regulativa - ili možda baš zato - još nismo imuni na prevare i piramidalne sheme koje su i dalje deo priče oko kriptovaluta.

Štaviše, 2022. godina ostaće zapamćena kao vodeća prema kripto-prevarama. U prijavljenih 436 incidenata ukradeno je oko 12 milijardi dolara. Konkretnije, to znači da su kripto-ulagači prošle godine gubili gotovo 1,4 miliona dolara svakog sata. Upravo zbog te uzlazne tendencije može se pretpostaviti da će ova godina postaviti novi neslavni rekord prema broju kripto-ilegalnih aktivnosti i nanesene štete. A daleko od toga da se nije moglo pretpostaviti u kojem smeru će se odvijati stvari.

Do danas se pokazalo da su brojne kriptovalute predstavljene ulagačima i berzama kroz inicijalne ponude (engl. initial coin offerings - ICO) tokom perioda velikog kripto-balona od 2016. do 2018. godine - zapravo najobičnija prevara ili pak kolateralna šteta. Zabrinjava što je reč o čak 98 odsto svih novopokrenutih kriptovaluta u tom razdoblju.

Donosimo pregled sedam najvećih prevara koje i danas odjekuju kripto-svetom.

Onecoin

Depositphotos

Jedna od najvećih, ali i možda najzanimljivijih priča iza kripto-prevara leži u piramidalnoj shemi OneCoin. Iza nje stoji Ruža Ignatova iz Bugarske, poznatija kao kripto-kraljica, a koja je postala jedan od najozloglašenijih prevaranata.

Onecoin se predstavljao kao decentralizovana kriptovaluta s velikim potencijalom, ali realnost je bila sasvim drukčija. Osnovni koncept OneCoina bila je prodaja edukativnog materijala za trgovanje kriptovalutama, uz uključene tokene za rudarenje onecoina, međutim, konverzija u evre mogla se obaviti samo putem OneCoinove menjačnice. Nakon njenog gašenja 2017. godine valuta je postala bezvredna i onemogućene su sve transakcije.

Tačne razmere štete nisu poznate, ali ona se procenjuje na četiri milijarde dolara, dok ima onih koji ukazuju na to da je reč o dosta konzervativnoj proceni. Ignatova je na listi deset najtraženijih begunaca FBI-ja, još od 2017, a za informacije koje bi dovele do njenog hapšenja nudi se nagrada od 100.000 dolara.

Bitconnect

Depositphotos

Bitconnect je bio platforma za razmenu i pozajmljivanje kripto-imovine koju je pokretao bitconnect coin. Osnovao ju je Satish Kumbhana kome preti zatvorska kazna duža od 70 godina zbog optužbi za zaveru, prevaru, manipulaciju i neovlašćeno puštanje i korišćenje novca, te međunarodno pranje novca.

Bitconnect je agresivnom marketinškom kampanjom o mogućoj brzoj zaradi stekao velik broj korisnika. U fokusu te kampanje bio je nenadmašan algoritam za trgovanje, za koji se pokazalo da nikada nije postojao.

U februaru 2022. osnivač Bitconnecta optužen je za organizovanje svetske piramidalne sheme vredne oko četiri milijarde dolara.

BitClub Network

Bloomberg

BitClub Network predstavljen je kao najpouzdaniji i najinovativniji način zarade digitalnih valuta. Prema detaljnijoj analizi, BitClub Network je bio prevarna shema koja je tražila novac od ulagača u zamenu za pristup pulovima za rudarenje (engl. mining pools). Na taj način su se regrutovali novi investitori u shemu.

Iza Bitclub mreže stajali su Matthew Brent Goettsche, Russ Albert Medlin, Jobadiah Sinclair Weeks, Joseph Frank Abel i Silviu Catalin Balaci, a kako stoji u optužnici američkih tužilaca, optuženi su za udruživanje zbog prevare koja je nanela ulagačima štetu od 722 miliona dolara.

QuadrigaCX

Depositphotos

QuadrigaCX, iza koje je stajala kompanija Quadriga Fintech Solutions, bila je najveća kanadska kripto-berza, ali postala je sinonim za jednu od najbizarnijih kripto-prevara.

Kompanija je 2019. godine podnela zahtev za stečaj, a imala je 215,7 miliona kanadskih dolara finansijskih obaveza i imovinu vrednu 28 miliona kanadskih dolara. Naime, posle smrti predsednika uprave i osnivača kompanije Geralda Williama Cottena, 2018. godine tokom puta u Indiju, pokazalo se da 115.000 korisnika ne može da pristupi svojoj kripto-imovini ukupne vrednosti oko 250 miliona kanadskih dolara. Konkretno, samo je Cotten imao pristup lozinkama za pristup njihovim oflajn (hladnim) novčanicima.

U stečajnom postupku se pokazalo da Quadriga verovatno nikada nije uložila novac koji je bio poveren, a on nikada nije legao na račune ili je bio brzo transferovan. Štaviše, i dalje je misterija gde je zapravo novac poveren Quadrigi za kupovinu bitcoina.

To je pak pokrenulo nagađanja kako je Cotten zapravo lažirao svoju smrt pa brojni bivši korisnici i oštećeni ulagači traže ekshumaciju Cottena kako bi se uverili da je stvarno preminuo.

Axie Infinity

Depositphotos

U leto 2022. hakovana je popularna igra Axie Infinity, bazirana na principu igranja radi zarade. Detaljna analiza pokazala je da je do napada došlo putem lažne ponude za posao iza koje je stajala poznata kripto-kriminalna organizacija Lazarus.

Ozloglašeni severnokorejski hakeri su preuzeli kontrolu nad Ronin Networkom, zasebnim blokčejnom koji se zasniva na Ethereumu i pokrali oko 625 miliona dolara vredne kripto-imovine.

Inače, prema dostupnim izveštajima, severnokorejski hakeri su se poprilično razmahali još 2021. godine i mogu se direktno povezati s najmanje sedam napada na kripto-platforme, pri čemu su ukrali kripto-imovinu vrednu gotovo 400 miliona dolara. Upravo se Lazarus sumnjiči da stoji iza tih napada.

Pincoin

Depositphotos

Pincoin je delovao kao zvezda na vijetnamskom kripto-nebu. Iza njega je stajala kompanija Modern Tech, a prilikom inicijalne ponude od oko 32.000 ulagača prikupljeno je gotovo 660 miliona dolara. Ali bilo je tu odmah dovoljno signala za alarm.

Taktika ove kompanije bila je poznata odranije, a bazirala se na privlačenju što više ljudi, za šta bi oni koji ih dovode dobili izdašne bonuse. Obećavali su povrat na uloženo od preko 300 odsto, što je mnogo čak i za najoptimističnije i lakovernije investitore.

Isprva se sve činilo bajno, ulagači su dobili svoje prve povrate u novcu. Tada je Pincoin neočekivano počeo da isplaćuje prinose putem digitalnih novčića kroz iFans tokene - reč je o društvenoj mreži koju je pokrenula ista kompanija. Kada su prikupili oko 660 miliona dolara, iz kancelarije je nestao ceo tim, prestala je da radi čak i internet stranica, a u životu su ostale samo društvene mreže.

Thodex

Depositphotos

Thodex je po veličini bio jedna od najvećih kripto-berzi u Turskoj, s respektabilnim dnevnim prometom od 60 miliona dolara. Osnovao ju je Faruk Fatih Özer, a Thodex je popularnost stekao i zbog toga što je tada bio prva svetska berza sa sedištem u Turskoj.

Thodex je 15. marta 2021. pokrenuo nagradnu kampanju u sklopu koje je do 15. aprila iste godine trebalo da svaki novi korisnik dobije 150 dogecoina, do ukupnog iznosa od dva miliona dogecoina. Dogecoin je pak dodatnu popularnost imao zato jer ga je podržao Elon Musk. Pobornici tog kripto-novčića su očekivali njegov rast, a u groznici koja je zavladala na Thodexu dogecoin je činio gotovo polovinu dnevnih prometa.

Zato korisnike nisu previše uznemirili poremećaji u transakcijama 19. aprila, ali jeste obaveštenje Thodexa da su meta hakerskih napada, zbog čega je 20. aprila potpuno obustavljeno trgovanje. Thodex je tada uveravao da će se poslovanje nastaviti kroz par dana, jer su za ulaganje u njih zainteresovane velike banke, a ono što ulagači nisu znali jeste da je u međuvremenu Özer pobegao u Albaniju s kripto-imovinom vrednom dve milijarde dolara.

U slučaj se uključila turska vlast i zamrzla svu imovinu kompanije. Takođe su uhapsili 80 osoba, među kojima i dva Özerova brata, ali on im je ostao van dosega do 30. avgusta 2022. kada su objavili da je uhapšen u Albaniji.

Ima li leka?

Iako ima još mnogo slučajeva i situacija koje se mogu analizirati i uzeti kao primer, s ovim zaključujemo listu dosad najvećih kripto-prevara. Pouku koji bismo mogli da ponesemo iz ove priče jeste da moramo da pazimo kome poveravamo naša sredstva, te da, po mogućnosti, kriptovalute držimo na hladnim novčanicima, upravo zbog potencijalne mogućnosti gašenja centralizovanih digitalnih kripto-berzi.