Ako želite da ulažete dugoročno - evo primera dobro balansiranog portfelja

U vremenu sve češćih geopolitičkih napetosti, trgovinskih barijera, ratova i velike volatilnosti na tržištima kapitala, jedan savet i dalje važi: ostanite dugoročni investitor i ne dopustite da vas šum s tržišta izbaci iz ravnoteže. Iako određeni poremećaji mogu otvoriti prostor za nove prilike, prosečni investitor treba da ostane smiren i usmeren na širu sliku.

Analitički tim Bloomberg Adrije posebno ističe važnost diverzifikacije portfelja, koja postaje ključna u ovako nestabilnim vremenima. Prema njihovim preporukama za diverzifikaciju portfelja, optimalan investicioni portfelj za dugoročnog investitora mogao bi izgledati ovako: 75 odsto deonica, 10 odsto obveznica, četiri odsto sirovina, jedan odsto kriptovaluta i 10 odsto imovine u obliku gotovine ili instrumenata novčanog tržišta.

 

Kada je reč o akcijama, predložena raspodela uključuje 35 odsto ulaganja na tržištu SAD, 10 odsto u evropske akcije, 10 odsto na tržištima u razvoju i značajnih 20 odsto u zemlje šire regije jugoistočne Evrope (SEE). Upravo ovaj region i dalje je vrednovan ispod svog potencijala, a istovremeno pokazuje znakove snažnog ekonomskog približavanja Evropskoj uniji (EU). To potvrđuju i rezultati tržišta poput slovenačkog, grčkog ili poljskog, koji već neko vreme beleže natprosečne prinose.

Kada su u pitanju obveznice, takođe se preporučuje raznovrsna izloženost: tri odsto portfolija u evropske obveznice, tri odsto u američke i četiri odsto u obveznice SEE regiona. S obzirom na povećanu globalnu nestabilnost, sirovine postaju sve važniji deo portfolija. Zlato i bakar ostaju klasičan izbor – zlato kao zaštita od inflacije, a bakar kao metal budućnosti, s obzirom na njegovu upotrebu u veštačkoj inteligenciji, data centrima i električnim automobilima. Dodatni potencijal vidi se i u poljoprivrednim sirovinama, koje dobijaju na značaju u kontekstu klimatskih promena i nesigurnosti u lancima snabdevanja.

Kriptovalute, iako se još uvek percipiraju kao rizična klasa imovine, sve više ulaze u ozbiljne investicione portfolije zahvaljujući rastućim prilivima u ETF-ove i interesovanju državnih i institucionalnih investitora. U tom kontekstu, imaju smisla kao manji deo alternativnih ulaganja.

Važno je naglasiti da navedeno nije investicioni savet, već predlog diverzifikovanog portfelja za one koji razmišljaju dugoročno i žele da očuvaju i povećaju vrednost svoje imovine u izazovnim vremenima.

 

- Izjava o odricanju odgovornosti: predloženi portfelji ne predstavljaju finansijski savet.

Svoje znanje o poreskom tretmanu, ali i drugim aspektima finansijskih tržišta možete proveriti i unaprediti uz kurs u okviru Bloomberg Adria Expert edukacija.