Onlajn platforme za klađenje sve češće služe za pranje novca, upozorava FATF

Onlajn platforme za igre i klađenje sve češće se koriste za pranje novca i finansiranje terorizma, upozorila je Radna grupa za finansijsku akciju (FATF), međunarodno telo sa sedištem u Parizu koje se bavi borbom protiv finansijskog kriminala.

Širenje nelicenciranih i ofšor platformi koje koriste različite načine plaćanja, uključujući elektronske novčanike, mobilna plaćanja i virtuelnu imovinu, dovelo je do dodatnih rizika u nedovoljno regulisanom digitalnom prostoru, navodi FATF u izveštaju objavljenom u sredu.

Onlajn klađenje poslednjih godina snažno raste, a prema procenama kompanije H2 Gambling Capital, do 2029. moglo bi prvi put da donosi više od polovine ukupnih prihoda globalne industrije igara na sreću. Kompleksnost prekograničnog ekosistema igara na sreću stvorila je "rupe" u sistemima kontrole koji su, uglavnom, razvijani za tradicionalna kazina i regulisane finansijske institucije.

FATF je objavio listu "indikatora rizika" namenjenu timovima zaduženim za usklađenost, regulatorima i organima za sprovođenje zakona, kako bi lakše prepoznali potencijalne nezakonite aktivnosti. Među njima su korišćenje istih načina plaćanja kod više korisnika, što može ukazivati na grupe koje deluju umreženo, neslaganje između lokacije koju je korisnik naveo i njegove IP adrese, kao i veliki zbirni iznosi uplata i isplata uz veoma malo aktivnosti klađenja.

"Bez snažnih zaštitnih mehanizama, ovi sektori mogu biti privlačna ulazna tačka za prevarante, profesionalne perače novca i organizovane kriminalne mreže", rekao je predsednik FATF-a Giles Thomson, pozivajući na intenzivniju saradnju u suzbijanju ilegalnih i ofšor operatera.

Regulatori i operateri bi trebalo da posvete više pažnje povezivanju podataka između naloga, uređaja, načina plaćanja i obrazaca klađenja, navodi FATF.

 

Onlajn kazina i platforme za sportsko klađenje posebno su izloženi riziku od pranja novca jer sredstva mogu da ulaze na račune i izlaze sa njih čak i kada nema značajnije aktivnosti klađenja. Transakcije se mogu podeliti na manje iznose kako bi ostale ispod pragova koji bi mogli da aktiviraju procedure identifikacije klijenata (KYC) ili kontrole za sprečavanje pranja novca. Ova tehnika poznata je kao "smurfing", odnosno usitnjavanje transakcija radi izbegavanja kontrole.

FATF takođe navodi da krajnji vlasnici platformi za klađenje sa složenim vlasničkim strukturama u pojedinim slučajevima mogu biti povezani sa organizovanim kriminalnim grupama.

Međutim, kod platformi za onlajn igre zabeleženo je više dokumentovanih slučajeva zloupotrebe u svrhu finansiranja terorizma, navodi FATF. Platforme za igre, ali i druge platforme, uključujući servise za prenos sadržaja uživo, mogu se koristiti za prikupljanje finansijske podrške za ekstremističke aktivnosti, pokazuje istraživanje britanskog instituta RUSI objavljeno prošle godine.

U istraživanju se navodi da korišćene metode uključuju kupovinu virtuelnih predmeta ili valuta unutar igara, prodaju posebno napravljenih igara koje promovišu ekstremističke stavove, kao i prikupljanje donacija tokom prenosa igranja uživo.