"Prljavi" kripto u Srbiji - ilegalne menjačnice, prevare i rastući rizici

Da li ste čuli za termin "prljavi" kripto? Kako sam naziv kaže, reč je o kriptovaluti koja je izrudarena na ilegalan način, mimo svih pravila jedne države i zakona. Takvih slučajeva, zanimljivo, ima i u Srbiji, sudeći prema sagovornicima Bloomberg Adrije.

Broj prevara i krađa prilikom korišćenja kripta iz godine u godinu sve je veći. Prevare su postale toliko usavršene da ih je nemoguće razlikovati od legitimnih usluga sve dok se šteta ne učini, piše Bloomberg. Prema izveštaju firme za analizu blockchaina Chainalysis iz 2024, ilegalni kripto novčanici "uhvatili" su najmanje 40,9 milijardi dolara. Kriminalne aktivnosti u sektoru su se proširile prosečnom godišnjom stopom od 25 odsto od 2020. godine, navodi se, što prošlu godinu čini verovatno najunosnijom za kripto kriminalce.

Ovo više nisu samo amaterski prevaranti koji iskorištavaju neupućene, već profesionalni kriminalci koji varaju čak i najspretnijeg investitora.

 

Okrenuvši se ka Srbiji, postavljamo pitanje šta se dešava sa kripto tržištem? Tačnije, postoji li barem okvirna brojka zabeleženih slučajeva nelegalnih aktivnosti u vezi sa digitalnom imovinom u državi?

Iz Narodne banke Srbije (NBS) za Bloomberg Adriju kažu kako kontinuirano nadziru tržište virtuelnih valuta, što uključuje i nadzor nad pružanjem usluga povezanih sa virtuelnim valutama.

Na desetine kripto prevara u Srbiji

Narodna banka Srbije je, dodaju oni, od početka primene Zakona o digitalnoj imovini izvršila više od 30 provera neovlašćenog pružanja usluga povezanih s virtuelnim valutama.

"U većini tih slučajeva, lica koja su bila subjekti provere prestajala su sa aktivnostima koja su imala elemente neovlašćenog pružanja usluga povezanih s virtuelnim valutama ili dostavljala dokaze da se takvim aktivnostima ne bave. Pored toga, Narodna banka Srbije je donela jedno rešenje kojim je fizičkom licu izrečena zabrana obavljanja poslova povezanih s digitalnom imovinom u delu poslovanja koji se odnosi na virtuelne valute i novčana kazna zbog neovlašćenog pružanja usluga s virtuelnim valutama".

 

 

Osim toga, navode da je doneto i pet rešenja o izricanju novčane (procesne) kazne subjektima koji nisu postupali po nalozima NBS i dostavljali potrebne podatke u postupku provere.

"Narodna banka Srbije više puta javno ukazivala na brojne rizike ulaganja u virtuelne valute i upozoravala građane da pri ulaganju novca u kupovinu virtuelnih valuta treba da budu oprezni i svesni da to čine na sopstvenu odgovornost i da samostalno snose sve rizike takvog ulaganja, uključujući mogućnost potpunog gubitka uloženog novca, kao i rizik od prevara ili zloupotreba". 

Upravo iz ovih razloga, NBS preporučuje građanima da sve transakcije koje se odnose na virtuelne valute obavljaju isključivo preko licenciranih i nadziranih pružalaca usluga, upisanih u Registar pružalaca usluga povezanih s virtuelnim valutama. 

"Samo na taj način moguće je umanjiti rizike i obezbediti da se aktivnosti na tržištu virtuelnih valuta odvijaju u skladu sa zakonom, uz minimiziranje mogućnosti zloupotreba", navode za Bloomberg Adriju.

Mirković: Dva tipa ilegalnog kripta

S tim u vezi, kripto-analitičar kripto-menjačnice ECD Igor Mirković za Bloomberg Adriju objašnjava kako prvo mesto za ilegalne radnje u kripto industriji dele dve aktivnosti: kupovina i prodaja kriptovaluta na neovlašćenim mestima, kao i investicione prevare koje koriste kripto kao način uplate, a zatim se te kriptovalute prodaju kroz ilegalne kanale.

"Ulični kripto menjači mogu biti fizička lica ili čak tradicionalne menjačnice koje ilegalno nude uslugu kupovine i prodaje kriptovaluta. To nije nedefinisana zona, već potpuno crno tržište koje nosi veliki rizik gde svi akteri mogu da snose posledice".

 

 

Investicione prevare su sofisticiranije, dodaje. "Uz dobru analizu mogu se prepoznati i izbeći. Danas je manje prikrivenih prevara jer je tržište već filtriralo dobre od potpuno loših projekata, ali obećanja o brzoj, velikoj i sigurnoj zaradi i dalje privlače ljude".

I početnici i napredni korisnici, kaže Mirković, trebalo da fokusiraju investicije na najpopularnije i najveće kriptovalute. "Moguće je napraviti profit kupovinom bitcoina ako je prisutno strpljenje. Teško je ostvariti ogroman profit za kratko vreme ulaganjem u poznatije ili proverene kriptovalute. Rizik je još veći kada su u pitanju 'nepoznate i neproverene preporuke'".

Kako je oprez prilikom investiranja u kriptovalute prisutan, ističe on za Bloomberg Adriju, prevaranti često koriste imovinu poput zlata, nafte, 100 odsto uspešnih signala za trgovanje na berzi, lažne akcije na berzi da izmame uplatu i u promociji koriste lica i imena poznatih sportista, pevača, televizijskih lica kako bi dali svojoj platformi kredibilitet.

Što više kripta, to više prevara

"Naplata i plaćanje u kriptovalutama su moguće radnje. Na mnogim sajtovima slobodne kupovine i prodaje već se mogu videti oglasi gde je plaćanje u kriptovalutama opcioni kanal. Postoji šansa da neki kupci i prodavci trenutno ne prate punu regulativu, ali to je samo pitanje znanja i vremena kada će usvojiti ispravan obrazac", kaže.

Kada sa svih strana stižu informacije da kriptovalute rastu, ističe Mirković, tada raste i aktivnost prevaranata. "Ilegalne menjačnice rade nevezano za tržišne trendove, ali je jasno da sa porastom cena raste i tražnja - samim tim i broj kupaca i prodavaca. Međutim, pošto tržište više nije ni malo, ni mlado, ni nedefinisano, sve je teže biti u ulozi prestupnika - rizik je prevelik".

"Kao prva i najveća menjačnica kriptovaluta godinama smo mesto gde ljudi traže pomoć u nesrećnim slučajevima. Tačni brojevi nisu zvanični, ali ono što je izvesno jeste da je danas mnogo manje prevara nego ranije. Te prevare su uglavnom kratkoročne, a edukacija kojoj dajemo veliki značaj daje trajne rezultate. Zbog toga očekujemo da će biti sve manje i prevaranata i prevarenih ljudi. Tržište nagrađuje - čak i oni koji su mislili da mogu da zarade na ilegalan način u praksi su shvatili da je ispravnije i dugoročno bolje raditi po pravilima".

Kako poentira u izjavi za Bloomberg Adriju, kriptovalute su najtransparentnija imovina i najlakša za praćenje. "Postoje servisi koji u sekundi analiziraju kretanje svake kriptovalute od njenog nastanka do trenutnog vlasnika. U svakom trenutku može da se utvrdi da li je neki bitcoin bio umešan u prevaru. Ovlašćene menjačnice takve koine ne koriste i to je ogromna prednost. Ako neko kupuje od neproverenog izvora, lako može da mu bude isporučen 'prljav' kripto, a da to nikada i ne sazna".

Da bismo saznali nešto više o kripto prevarama u Srbiji, kontaktirali smo i Ministarstvo unutrašnjih poslova. Međutim, do trenutka objavljivanja teksta nismo dobili odgovor.