UBS obara rekorde zarade na putu preuzimanja Credit Suissea

UBS Group AG zabeležila je u drugom kvartalu najveću kvartalnu dobit ikada kao rezultat hitnog preuzimanja Credit Suissea i potvrdila da će u potpunosti integrisati lokalno poslovanje svog bivšeg rivala do sledeće godine.

Dobit od 29 milijardi dolara rezultat je računovodstvene razlike između cene od 3,8 milijardi dolara koju je UBS platio za Credit Suisse i vrednosti bilanse stečenog zajmodavca. UBS sada upravlja s otprilike pet biliona dolara vrednim sredstvima klijenata, čime utvrđuje svoj status kao globalna sila u upravljanju bogatstvom.

U izveštaju o neto dobiti pre oporezivanja od 1,1 milijardu dolara ostvarene u prvom kvartalu poslovanja kombinovanog UBS-Credit Suisse u četvrtak, iz banke sa sedištem u Cirihu su kazali da će ciljati uštede od više od 10 milijardi dolara do kraja 2026. UBS je zabeležio neto priliv novog novca od 16 milijardi dolara u kvartalu. Odliv Credit Suissea usporio se na 39 milijardi švajcarskih franaka (44,4 milijarde dolara). Banka vidi jačanje aktivnosti klijenata i očekuje nastavak priliva novih sredstava.

Bloomberg Mercury

Skoro tri meseca od sklapanja ugovora o preuzimanju Credit Suissea, glavni izvršni direktor UBS-a Sergio Ermotti fokusiran je na sprovođenje jednog od najvećih spajanja ikada u globalnim finansijama. Zadatak bi trebalo da uključi ​​ukidanje hiljada radnih mesta i dolazi s pravnim rizicima, potencijalom za povećanje troškova i političkim kontroverzama kako se približavaju izbori u Švajcarskoj.

"Ova kombinacija će ojačati naš status vodeće globalne franšize, na koju naše matično tržište Švajcarska može biti ponosno", rekao je Ermotti u objavi o zaradi u četvrtak. ''Počastvovani smo ovim zadatkom i odgovornošću koja nam je poverena''.

Cena akcije UBS-a ove godine je porasla za 30 odsto, što ga čini najvrednijim velikim evropskim zajmodavcem. Računovodstvena dobit za ovaj kvartal nadmašuje dobit JPMorgan Chase & Co. od 14,3 milijarde dolara u prvom kvartalu 2021., što je moderni rekord za zajmodavce iz SAD-a i Evrope.

Deonice UBS-a su porasle za tri odsto u Julius Baeru pre otvaranja trgovanja. Nicolas Payen, analitičar u Kepler Cheuvreuxu, napisao je u belešci da je računovodstvena dobit od 29 milijardi dolara manja od očekivanog nakon operativnih gubitaka Credit Suisse i korekcije kupoprodajne cene, ali stabilizacija poslovanja odvijala se brže od procenjenog.

Sergio Ermotti fokusiran je na provedbu jednog od najvećih spajanja ikada u globalnim finansijama/Bloomberg

UBS je ovim prekinuo višemesečna nagađanja o budućnosti domaćeg poslovanja Credit Suissea, koji je bio najprofitabilniji deo cele banke. Dve banke će poslovati odvojeno do planiranog pravnog spajanja 2024. godine, saopštio je UBS. Brend Credit Suisse ostaće na snazi ​​sve dok klijenti ne pređu na sisteme UBS-a, što se očekuje 2025. Bloomberg je ranije ovog meseca izvestio o odluci o potpunoj integraciji švajcarskog ogranka Credit Suisse.

Veteran UBS-a koji je proveo svoj prvi mandat kao glavni izvršni direktor pretvarajući zajmodavca u uzornu instituciju koja se bavi upravljanjem bogatstvom nakon gotovo neuspeha u finansijskoj krizi, Ermotti je i te kako svestan političke osetljivosti oko posla s Credit Suisseom, koji je vraćen da nadgleda. U iznenađujućem potezu ovog meseca, UBS je odlučio da dobrovoljno odustane od sporazuma o zaštiti od gubitaka dogovorenog kao deo kupovine s švajcarskom vladom vredan devet milijardi franaka (9,4 milijarde dolara). Taj korak banci daje veću fleksibilnost, uključujući i domaće franšize.

Veliki zadatak

Iako signalizira temeljnu snagu svog poslovanja, UBS sada obezbeđuje ulagače za proces integracije svog rivala, koji će biti uglavnom dovršen do kraja 2026. Banka cilja na odnos troškova i prihoda manji od 70 odsto do kraja 2026. Banka je rekla da vidi dobit pre oporezivanja za grupu u trećem tromesečju na nivou rentabilnosti.

UBS je prethodno naveo da bi smanjenje imovine Credit Suissea moglo da iznosi oko 13 milijardi dolara, a pravne obveze čak četiri milijarde dolara tokom prve godine integracije.

UBS je rekao da je jedinica za ukidanje, u kojoj su smeštena poduzeća preuzeta iz Credit Suissea koja nisu kompatibilna s njegovom strategijom, imala približno 55 milijardi dolara imovine ponderisane rizikom na kraju tromesečja. Pozicije vredne oko osam milijardi dolara su tokom kvartala eliminisane.

UBS je rekao da njegov globalni posao upravljanja imovinom nastavlja da beleži snažne prilive, s brojkom od 16 milijardi dolara koja se smatra najvišim iznosom u drugom kvartalu više od deset godina. Tok sredstava klijenata u jedinici za bogatstvo Credit Suissea u junu je postao pozitivan. Ovo je bila poslednja kvartalna objava Credit Suisse kao nezavisne kompanije.

"UBS se očigledno suočava s velikim zadatkom u restrukturiranju Credit Suisse, integraciji ključnog kadra, zadržavanju klijenata i njihovom preseljenju na vlastite sisteme, rešavanju CS-ovih parničnih pitanja itd.", napisali su analitičari Vontobel Holding AG u bilješci. "Ovo će zahtevati značajno vreme i pažnju uprave''.