Četiri razloga zašto su investicioni fondovi budućnost finansijskog planiranja

Investicioni fondovi više nisu rezervisani za mali broj investitora sa velikim kapitalom i stručnim znanjem. Oni postaju sve važniji deo finansijskog planiranja u Srbiji, jer nude jednostavan, transparentan i profesionalno vođen način da građani i kompanije zaštite i potencijalno uvećaju svoju imovinu. Trend rasta domaće industrije to potvrđuje jer od 2023. godine beleži godišnje stope rasta veće od 70%.

U takvom okruženju, Društvo Intesa Invest pozicioniralo se kao jedan od ključnih aktera na tržištu. Osnovano je 2018. godine, kao deo Banca Intesa, sa jasnim ciljem: građanima ponuditi savremen, pristupačan i pouzdan instrument za ostvarenje dugoročnih finansijskih ciljeva i upravljanje viškom likvidnosti. Danas, Intesa Invest ima poverenje više od 35.000 klijenata i upravlja imovinom vrednom gotovo 850 miliona evra, u okviru šest fondova:

• Intesa Invest Cash fondovi - novčani fondovi (dinar, evro)

• Intesa Invest Comfort Euro - obveznički fond

• Intesa Invest Global Balanced - balansirani fond sa javno definisanim benčmarkom

• dva alternativna fonda za investitore spremne na veći rizik radi ostvarenja potencijalno viših prinosa:

  • Intesa Invest Equity Alternative

  • Intesa Invest Gold&Silver Alternative – prvi fond u Srbiji specijalizovan za ulaganje u zlato i plemenite metale

Alternativni fondovi klijentima donose i dodatnu vrednost: poreske olakšice za obveznike godišnjeg poreza na dohodak građana – pravo na poreski kredit do 50% vrednosti ulaganja u alternativne fondove, ali najviše do polovine ukupne poreske obaveze.

Zašto investicioni fondovi postaju prvi izbor za dugoročno planiranje? Evo četiri ključna razloga.

1. Profesionalno upravljanje – stručnost koja štedi vreme i smanjuje rizik

Fondovi omogućavaju da vaše investicije vodi tim profesionalaca koji prate tržišta, analiziraju rizike i donose odluke u skladu sa jasno definisanim strategijama. Naš tim koristi ekspertizu Intesa Sanpaolo grupe – jedne od vodećih evropskih bankarskih grupacija – i lokalno znanje tržišta. To znači da klijenti dobijaju globalne standarde upravljanja, prilagođene domaćim uslovima.

2. Diversifikacija – raspodela rizika na više frontova

Fondovi raspoređuju ulaganja na više instrumenata i tržišta, čime se smanjuje rizik i povećava stabilnost portfolija. Naša ponuda pokriva sve investicione profile – od konzervativnih novčanih fondova do alternativnih fondova za investitore spremne da preuzmu veći rizik. Time omogućavamo klijentima da biraju strategiju koja odgovara njihovim ciljevima i toleranciji na rizik.

3. Transparentnost – jasna pravila i dostupne informacije

Investicioni fondovi funkcionišu po strogo regulisanim pravilima. Klijenti imaju uvid u strukturu portfolija, troškove i performanse fonda. Naš pristup uključuje javno definisane benčmarke i redovne izveštaje dostupne svim klijentima. Transparentnost je deo našeg identiteta, od prvog kontakta do praćenja rezultata.

4. Dostupnost – investiranje bez barijera

Najčešća zabluda je da su fondovi namenjeni samo imućnima. Istina je suprotna jer minimalni iznos za ulaganje ne postoji, a proces je jednostavan i brz. Klijenti mogu investirati direktno preko Intesa Investa ili kroz raširenu mrežu ekspozitura Banca Intesa. Za one koji žele da investiranje učine još lakšim, na raspolaganju je opcija trajnog naloga, koja omogućava automatska i redovna ulaganja, a smanjuje rizik od ulaska na tržište u nepovoljnom trenutku i obezbeđuje kontinuitet koji je ključan za dugoročni rast.

Investicioni fondovi, dakle, nisu samo finansijski instrument, oni su temelj modernog finansijskog planiranja. U vremenu kada tržišta postaju sve kompleksnija, fondovi nude jednostavan, regulisan i efikasan način da zaštitite i potencijalno uvećate svoju imovinu. Upravo je uverenje da mogućnosti za ulaganje treba da budu jednostavne, transparentne i dostupne svima u osnovi našeg pristupa od samog početka. Dosledno tome, poboljšanjem kvaliteta ponude, širenjem dostupnosti kanala i kontinuiranim jačanjem finansijske pismenosti, nastojimo da ga približimo što većem broju klijenata - i doprinesemo njihovom finansijskom osnaživanju za budućnost.