Prošlo je već 15 godina od početka razvoja industrije investicionih fondova u Srbiji, a i dalje se suočavamo sa različitim predrasudama kada razmišljamo o plasiranju sredstava na ovaj način.
Kada se uzme u obzir trenutna kriza izazvana visokom inflacijom i geopolitičkom situacijom, vrlo često se nameće pitanje kako izabrati pravi trenutak za investicije?
Veoma je teško predvideti kada se na tržištu može desiti neočekivani rast ili pad, a istorijski pokazatelji govore u prilog činjenici da su se posle naglih padova tržišta uvek oporavljala.
Stručnjaci ukazuju da se i u kriznim vremenima javljaju odlične investicione mogućnosti.
Otvoreni investicioni fond sa javnom ponudom (UCITS) je oblik kolektivnog investiranja koji pruža specifičnu mogućnost ulaganja sredstava.
Uplatom u UCITS fond svoja slobodna sredstva praktično poveravate društvu za upravljanje otvorenim investicionim fondom sa javnom ponudom (u daljem tekstu Društvo).
Društvo ih, u skladu sa investicionim ciljem i politikom, ulaže na domaćem i/ili stranom finansijskom tržištu tako da za svoje ulagače ostvari maksimalan prinos koji odgovara preuzetom riziku, ali istovremeno omogućava visok nivo likvidnosti investicije u valuti fonda.
Članovi UCITS fonda mogu biti fizička i pravna lica bilo domaća ili strana, društvo za upravljanje u skladu sa Zakonom o otvorenim investicionim fondovima sa javnom ponudom i otvoreni investicioni fondovi i dobrovoljni penzijski fondovi (koji nemaju svojstvo pravnog lica).Koje su prednosti ulaganja u investicione (UCITS) fondove?
Atraktivni prinosi- U zavisnosti od vrste otvorenog investicionog fonda prinosi mogu biti znatno viši od uobičajenih vidova štednje.
Diversifikacija rizika - Ulaganjem u veći broj finansijskih instrumenata koji se nalaze u portfoliju investicionog (UCITS) fonda vrši se smanjivanje rizika ulaganja. Rizik nije moguće eliminisati ali ga je uz adekvatno upravljanje rizicima i profesionalno ulaganje moguće svesti na najmanju moguću meru za očekivani nivo prinosa.
Profesionalno upravljanje – Imovinom investicionog (UCITS) fonda upravlja profesionalno i stručno lice - portfolio menadžer, čime investitor dobija profesionalni pristup vođenja ličnih sredstava uloženih u investicioni (UCITS) fond, kao i očekivani prinos u skladu sa rizičnošću odabranog fonda.
Likvidnost i niži troškovi – Investitor u svakom trenutku može prodati investicione jedinice i dobiti novčana sredstva u kratkom roku uz niže troškove nego što bi imao direktnim trgovanjem na tržištu kapitala (berzi).
Lakši pristup tržištu kapitala – Investitor ulaganjem u investicioni (UCITS) fond i kupovinom investicionih jedinica posredno kupuje veći broj finansijskih instrumenata koji se nalaze u portfoliju investicionog (UCITS) fonda i na taj način svojim relativno malim ulaganjem, uz niske troškove, postiže izvanrednu diversifikaciju rizika, odnosno posrednu izloženost velikom broju različitih finansijskih instrumenata.
Očekivani prinos – Praćenjem vrednosti investicione jedince, investitor u svakom trenutku ima informaciju o prinosu i uspešnosti poslovanja investicionog (UCITS) fonda. Prodajom investicionih jedinica, investitor ne gubi prinos koji je ostvaren do trenutka prodaje. Očekivani prinos je u skladu sa rizičnošću odabranog fonda.
Fleksibilnost – Investitor može uplaćivati sredstva u bilo kom trenutku i zahtevati otkup investicionih jedinica. Takođe, može obavljati zamenu investicionih jedinica različitih investicionih (UCITS) fondova kojima upravlja isto Društvo. Nezavisno od toga da li investitor uplaćuje relativno mala ili velika sredstva, njegov tretman je isti. Posebnu pogodnost čini mogućnost uplate putem trajnog naloga.
Promo / Depositphotos
Kako odabrati pravu kombinaciju?
Planiranje ulaganja je značajno jer može omogućiti ostvarivanje budućih ciljeva investitora.
Ulaganje u finansijske instrumente omogućava da se tokom vremena ostvare potencijalno veći prinosi, ali zahteva pažljivo upravljanje rizikom. Neophodno je odabrati pravu kombinaciju finansijskih proizvoda u skladu sa željenim periodom ulaganja, ciljevima i sklonošću investitora ka riziku.
Jedan od načina štednje koji može da pomogne u ostvarivanju ciljeva je investiranje preko trajnog naloga. To je jednostavan i fleksibilan program štednje sa periodičnim uplatama.
Ova način ulaganja podrazumeva ulaganje iste količine novca u redovnim vremenskim intervalima, tako da se posredstvom investicionog fonda kupuje veći broj akcija kada su cene niže, a manje količine kada su cene u porastu.
Osim toga investitoru pruža emocionalnu stabilnost, čak i u periodima izražene volatilnosti na tržištu.
Kako bi na najbolji način zadovoljili različite investicione potrebe i fizičkih i pravnih lica, Intesa Invest postepeno širi paletu investicionih proizvoda, odnosno investicionih fondova koji imaju različit odnos očekivanog prinosa i rizika, kao i različit preporučeni period ulaganja.
Društvo Intesa Invest ad Beograd trenutno upravlja sa četiri investiciona fonda sa javnom ponudom koji klijentima omogućavaju profesionalno upravljanje uz niske troškove ulaganja: Intesa Invest Cash Dinar UCITS fond, Intesa Invest Comfort Euro UCITS fond, Intesa Invest Cash Euro UCITS fond i Intesa Invest Flexible Euro UCITS fond.
Treba imati u vidu i da su SME klijenti, odnosno mala i srednja preduzeća, kao generalno i sva druga pravna lica najviše zainteresovani za ulaganje u novčane fondove/fondove očuvanja vrednosti imovine Intesa Invest Cash Dinar i Intesa Invest Cash Euro.
Ovi novčani fondovi nude klijentima mogućnosti za bolje upravljanje viškom likvidnosti, kao i najviši stepen likvidnosti, koji podrazumeva da su klijentima su sredstva dostupna u najkraćem mogućem roku, a u praksi je to najčešće jedan radni dan.
Prednosti u odnosu na klasične bankarske depozite:
Prinosi ovih fondova su najčešće konkurentniji od O/N depozita, i od bankarskih depozita sa kraćim dospećima
Klijenti se ne moraju unapred opredeliti koliki će iznos uložiti i na koji rok jer na jednostavan način mogu upravljti svojom likvidnošću
Intesa Invest ad Beograd je u saradnji sa Banca Intesa ad Beograd sve ulagače oslobodila troškova i dinarskog i deviznog platnog prometa.
Više reči o ovom načinu ulaganja biće na besplatnom edukativnom događaju "Svet dobrih investicija" u ponedeljak, 14. novembra, sa početkom zvaničnog dela programa u 10.30 sati u Muzeju Jugoslovenske kinoteke, u Uzun Mirkovoj 1 u Beogradu. Pozivamo sve zainteresovane da se prijave putem LINKA. Prijava za događaj je besplatna, a broj učesnika ograničen.
Svim prisutnima će se obratiti Željko Petrović, član Izvršnog odbora Banca Intesa i direktor Divizije za poslovanje sa fizičkim licima i malim biznisom, a govornici su Rade Rakočević, berzanski stručnjak, zatim Srđan Maletić, izvršni direktor Društva za upravljanje otvorenim investicionim fondom sa javnom ponudom Intesa Invest, kao i Bloomberg Adria analitičar.
Promo / Banca Intesa i Intesa Invest
Sadržaj je nastao u saradnji sa kompanijama Banca Intesa i Intesa Invest
.webp){kind=icon}
